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2019年全國自考365保險從業資格《壽險公司資產管理》大綱

2019-09-12   瀏覽數:

  簡答題主要是要求考生解答有關問題、包括有關概念的理解,有關原理的闡述等?荚/大這類試題側重于考察考生的理解和記憶力。2019年全國自考365保險從業資格《壽險公司資產管理》大綱。
  第一章 壽險公司資產管理的必要性
 。ㄒ唬〾垭U公司經營環境分析
  1.壽險公司經營失敗的國際案例與成因 由高信用率、利差損、風險集中、流動性、關聯方問題、現金擠兌引致的經驗失敗
  2.我國壽險公司的利差損問題及成因
 。ǘ〾垭U公司資產管理的內在要求
  1.壽險公司資金的主要來源
  2.可運用資金的構成與特點
  3.壽險定價與價格穩定對資產結構的要求
  4.負債評估過程中準備金充足的重要性
  5.負債評估中期限匹配的重要性
 。ㄈ〾垭U業發展和風險控制對資產管理的要求
  1.我國壽險業發展對資產管理的要求
  2.壽險業風險控制對資產管理的要求
  第二章 壽險公司資產管理基礎
 。ㄒ唬〾垭U公司的風險類型與分析
  1.五類風險的定義
  2.五類風險在應用中的典型案例
 。ǘ〾垭U公司的資產風險與投資風險
  1.資產風險風險分析中的主要資產類型
  2.投資風險分析中的主要風險類型 信用風險、資產匹配風險、流動性風險的定義與應用中的典型案例。
 。ㄈ〾垭U公司資產管理的目標
  1.資產管理的長期目標
  2.資產管理的直接目標
 。ㄋ模〾垭U公司資產管理的作用
 。ㄎ澹〾垭U公司資產管理內容 包括固定資產管理、流動資產管理,無形資產管理,長期投資管理,遞延資產和其他資產管理。
 。〾垭U公司資產管理流程
 。ㄆ撸〾垭U公司資產管理模式 1.三種資產管理模式及其特點 2.我國壽險公司資產管理模式
  第三章 壽險公司的資產負債管理
 。ㄒ唬〾垭U公司資產負債管理的概念
  1.壽險公司資產負債管理的理論基礎 包括資產負債管理的含義與歷史發展。
  2.壽險公司資產負債管理中的重要概念 包括流動性、利率的期限結構、利率、敏感性、期限組成和違約風險。
 。ǘ〾垭U公司資產和負債利率敏感性分析
  1.利率風險測度的方法 包括無選擇權債券的價格收益曲線、基本點的價格值、到期,持續期、凸度、收益率等。
  2.壽險公司資產與負債的利率敏感性分析 資產包括固定利率票息的不可贖回債券、不可贖回零票息債券、可贖回債券、抵押支持證券、擔保抵押債券、浮動利率債券、逆浮動債券、合成資產、商業抵押、不動產等。 負債包括傳統不分紅產品、分紅產品、萬能產品和延期年金、退保價值等。
  3.壽險公司現金流風險
 。ㄈ〾垭U公司資產負債管理體系 1.資產負債管理目標 三個主要目標,以及償付能力概念。
  2.資產管理模式
  3.資產管理的組織構架與報告體系
 。ㄋ模〾垭U公司資產負債管理技術 1.資產負債管理技術的歷史發展 2.靜態資產負債管理技術 包括現金流匹配、區割、多重情景分析、缺口分析、免疫、利差管理等。
  2.動態資產負債匹配的檢測技術 包括彈性檢測,現金流檢測、和動態償付能力檢測、風險資本、財務狀況報告。
  第四章 壽險公司投資方式:
  債券
 。ㄒ唬﹤c債券市場
  1.債券的基礎知識 債券的基本要素、類型,風險、特點、價格與收益率等。
  2.債券市場 債券的發行市場與流通市場。
 。ǘ﹤闹饕愋
  1.國債的類型、特點、收益率與市場
  2.市政債的分類、特點、收益率與市場
  3.企業債的分類、特點、市場與信用評級
  4.可轉換公司債的形成與發展、要素、基本特征與意義
 。ㄈ┲袊鴤袌雠c壽險公司債券投資
  1.債券投資對壽險公司資產管理的影響
  2.中國債券市場現狀
  3.我國壽險公司債券投資的現狀
  4.我國債券市場缺陷對壽險公司資金運用的影響 包括其中的不利影響,債券市場發展帶來的契機。
  第五章 壽險公司投資方式:
  股票
 。ㄒ唬┕善迸c股票市場
  1.普通股與優先股的概念
  2.股票市場指數的主要編制方法 價格加權平均指數、市值加權平均指數,國內外主要股票市場指數。
  3.與股權相聯系的證券 預托憑證、認股權證。
 。ǘ┕善眱r值分析
  1.股票收益的兩種形式與三種收益率
  2.股票投資的風險類型 系統性風險、非系統性風險及其種類
  3.股票價值分析模型 紅利貼現模型、市盈率方法及應用
  4.技術分析方法 技術分析的理論基礎、內容,道氏理論、波浪理論、K線圖分析。
 。ㄈ┲袊善笔袌黾皦垭U公司股權投資
  1.中國股票市場的歷史、現狀以及股票的監管與相關法規
  2.中國股票投資風險與收益分析
  3.壽險公司股票投資 中外壽險公司股票投資的特點
  第六章 壽險公司投資方式:
  基金
 。ㄒ唬┗鸺捌浣Y構、種類
  1.基金的含義
  2.基金的結構 基金發起人、投資人、管理人、代理人與托管人。
  3.基金的種類 公司型、契約型基金及其區別,封閉式、開放式基金及其區別,按照投資對象劃分的主要基金類型。
 。ǘ┕餐
  1.共同基金的含義
  2.共同基金的發售與投資策略 3.共同基金的費用與收益 美國共同基金費用的構成和種類,我國開放式基金的主要費用構成,基金收益的主要來源。 (三)基金投資實務
  1.我國基金業的現狀、監管與相關法規
  2.基金業對壽險公司投資的影響
  3.壽險公司投資基金的風險收益分析
  第七章 壽險公司投資方式:不動產投資
 。ㄒ唬┎粍赢a基礎
  1.不動產的類型
  2.不動產的特點
 。ǘ┎粍赢a投資
  1.不動產投資的含義
  2.不動產投資的特點
  3.影響不動產投資收益的風險因素
  4.不動產投資的分類 包括按投資方式、經濟內容、物業類型劃分。
  5.不動產租賃投資的特點與風險識別
 。ㄈ〾垭U公司的不動產投資
  1.不動產投資對保險公司的重要性
  2.保險公司進行不動產投資的資金來源與投資收益構成
  3.保險公司不動產投資的主要形式與比較 直接持有、不動產貸款,投資不動產債券、股票與房地產信托,及其風險比較。 第八章 壽險公司投資方式:貸款
 。ㄒ唬┵J款及其分類
  1.貸款的概念與原則
  2.主要貸款種類、特點及其比較 信用貸款、擔保貸款、抵押貸款,抵押率的確定。
  3.貸款的風險管理 貸款的主要風險與風險管理方法,貸款的五級分類。
 。ǘ┑盅嘿J款 不動產抵押貸款的運作程序、條款設計與風險,住房抵押貸款,抵押貸款證券化及其在國內的發展狀況,壽險保單抵押貸款。
 。ㄈ〾垭U公司的貸款投資情況 貸款資產的特點,國外壽險公司的貸款投資分析,國內壽險公司貸款投資情況與主要模式。
  第九章 壽險公司投資方式:貨幣市場工具
 。ㄒ唬┥虡I票據 商業票據的特點、發行與新發展,我國的商業票據及央行票據。
 。ǘ┿y行承兌匯票 銀行承兌匯票的產生原理、投資特點。
 。ㄈ┐箢~可轉讓存單 大額可轉讓存單的特點、種類與發行。
 。ㄋ模┗刭弲f議 回購與逆回購的概念,回購利率的決定因素,回購交易中的信用分析。
 。ㄎ澹┩瑯I拆借 同業拆借的交易原理、特點與分類,同業拆借利率,我國的同業拆借市場。
 。〾垭U公司投資的貨幣市場工具 貨幣市場工具的投資特點,我國壽險公司的貨幣市場投資現狀。
  第十章 壽險公司投資方式:
  金融衍生工具
 。ㄒ唬└拍钆c背景介紹 金融衍生工具的產生背景、特點。
 。ǘ┻h期合約、期貨與期權 三類衍生工具的定義、內容與盈虧,三類衍生工具的比較。
  第十一章 資產組合管理
 。ㄒ唬┵Y產組合管理的理論基礎
  1.期望收益率、風險度量之均值與標準差、超額收益
  2.資產組合風險與相關系數的關系,組合分散原理,系統風險、非系統風險。
  3.資本資產定價模型
 。ǘ┵Y產組合管理的內容與步驟
  1.組合管理的內容 包括投資工具、時間與比例的組合。
  2.壽險公司資產組合管理的目標與限制因素
  3.資產組合決策 資產配置(戰略性與戰術性)、市場時機、證券選擇的內容與特點。
 。ㄈ┵Y產組合的策略
  1.分散化策略及其種類
  2.消極與積極管理策略的內容、典型案例與比較
  3.長期資產組合管理策略 包括購買并持有策略、恒定組合策略、投資組合保險策略,內容、典型案例與比較。
  4.收入與增長型策略的內容與比較
  第十二章 資產管理的風險控制
 。ㄒ唬╋L險管理概述 風險管理的含義與步驟。
 。ǘ┵Y產組合的風險度量 VaR方法、壓力測試、情景分析。
 。ㄈ┵Y產組合的風險處理——對沖策略 對沖策略的基本原理。
  第十三章 壽險公司資產管理的監管環境
 。ㄒ唬┪覈鴫垭U業的監管環境
  1.資金運用渠道與風險控制的政策與法規 2.償付能力監管政策與法規
 。ǘ〾垭U公司資產管理監管的國際經驗借鑒
  1.英國、日本、美國的監管環境
  2.壽險公司資產管理監管的國際經驗總結
  3.我國壽險資金運用和監管的未來趨勢
  2019年全國自考365保險從業資格《壽險公司資產管理》大綱。在這四個備選答案中,只有一個是正確的,要求考生把正確的答案選擇出來,這種試題容量大、覆蓋面廣,它不但能考核考生的記憶、理解能力,還可考核考生的判斷、推理、分析、綜合運用能力。

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